Дисципліна: Основи фінансової грамотності та приватного інвестування

_________________ Основи фінансової грамотності та приватного інвестування _____

(назва освітнього компоненту)

Обсяг освітнього компоненту, годин (кредитів ЄКТС): 150 (_5_).

Мета освітнього компоненту: Формування у здобувачів освіти комплексної системи знань, умінь і практичних навичок у сфері фінансової грамотності та приватного інвестування, спрямованих на ефективне управління особистими фінансами, забезпечення фінансової стабільності та досягнення довгострокових фінансових цілей. Освітній компонент має на меті забезпечити розуміння основ функціонування фінансової системи, ролі фінансових ринків, а також принципів накопичення, збереження та примноження капіталу через використання сучасних фінансових інструментів.

У процесі навчання передбачається формування у здобувачів освіти здатності: здійснювати планування особистого та сімейного бюджету; аналізувати доходи, витрати та формувати заощадження; оцінювати фінансові ризики та приймати обґрунтовані рішення в умовах невизначеності; розуміти механізми інвестування та функціонування фінансових інструментів; формувати та управляти інвестиційним портфелем; використовувати сучасні інструменти інвестування (цінні папери, банківські продукти, інвестиційні фонди тощо); аналізувати прибутковість та ризики інвестиційних рішень; захищати особисті фінанси від шахрайства та фінансових ризиків; застосовувати принципи диверсифікації та управління ризиками; діяти відповідально, етично та усвідомлено у фінансовій сфері.

Особлива увага приділяється формуванню фінансової культури, фінансової дисципліни, здатності до критичного мислення та аналізу фінансової інформації, а також розвитку навичок довгострокового фінансового планування. У результаті вивчення освітнього компоненту здобувач освіти має бути здатним приймати зважені фінансові та інвестиційні рішення, ефективно управляти власними ресурсами, а також підвищувати рівень особистої фінансової безпеки та добробуту.

Завдання освітнього компоненту:

• формувати у здобувачів освіти систему знань щодо сутності фінансової грамотності та її ролі у забезпеченні фінансової стабільності особистості;
• ознайомити з основами функціонування фінансової системи та фінансових ринків;
• навчити здійснювати планування особистого та сімейного бюджету;
• сформувати навички управління доходами, витратами та заощадженнями;
• ознайомити з основними фінансовими інструментами (депозити, кредити, цінні папери, інвестиційні фонди тощо);
• навчити оцінювати фінансові ризики та приймати обґрунтовані фінансові рішення;
• сформувати базові знання та практичні навички у сфері приватного інвестування;
• ознайомити з принципами формування інвестиційного портфеля та диверсифікації ризиків;
• навчити аналізувати прибутковість інвестиційних інструментів;
• сформувати здатність використовувати сучасні фінансові сервіси та цифрові інструменти;
• розвинути навички довгострокового фінансового планування;
• сформувати відповідальне ставлення до фінансових ресурсів; -  навчити розпізнавати фінансові шахрайства та забезпечувати фінансову безпеку;
• розвинути критичне мислення та здатність аналізувати фінансову інформацію;
• сформувати фінансову культуру та етичні засади фінансової поведінки.

Попередні умови для вивчення даного освітнього компоненту: основи базових знань з економіки, математики та інформаційних технологій.

Навчальні цілі освітнього компоненту полягають у формуванні у здобувачів освіти:

інтегративної компетентності:

• здатність поєднувати знання з економіки, фінансів та математики у практичній діяльності;
• уміння аналізувати фінансову інформацію та оцінювати інвестиційні можливості;
• здатність прогнозувати фінансові результати та враховувати ризики;
• уміння приймати обґрунтовані рішення щодо управління особистими фінансами;
• здатність формувати та реалізовувати фінансові стратегії;
• готовність діяти в умовах невизначеності та змін фінансових ринків;
• відповідальне та етичне ставлення до фінансової діяльності;
• здатність до самостійного навчання та підвищення рівня фінансової культури

загальних компетентностей:

• здатність до абстрактного мислення, аналізу та синтезу;
• здатність застосовувати знання у практичних ситуаціях;
• здатність до пошуку, оброблення та аналізу інформації з різних джерел;
• здатність використовувати інформаційні та комунікаційні технології;
• здатність приймати обґрунтовані рішення;
• здатність до адаптації та дій у нових і невизначених умовах;
• здатність до критичного мислення та оцінювання інформації;
• здатність виявляти ініціативу та підприємливість;
• здатність діяти соціально відповідально та свідомо;
• здатність до фінансово відповідальної поведінки;
• здатність до самостійного навчання та навчання впродовж життя;
• здатність ефективно комунікувати державною мовою;
• здатність працювати як самостійно, так і в команді;
• здатність діяти на основі етичних міркувань та дотримуватися норм професійної поведінки.

фахових компетентностей:

• здатність розуміти сутність фінансової грамотності та її значення для особистого добробуту;
• здатність аналізувати доходи, витрати та формувати особистий і сімейний бюджет;
• здатність здійснювати фінансове планування та формувати заощадження;
• здатність оцінювати фінансові ризики та приймати обґрунтовані фінансові рішення;
• здатність орієнтуватися у фінансових інструментах (депозити, кредити, цінні папери, інвестиційні фонди тощо);
• здатність застосовувати базові принципи приватного інвестування;
• здатність формувати та управляти інвестиційним портфелем;
• здатність аналізувати прибутковість та ризики інвестиційних інструментів;
• здатність застосовувати принципи диверсифікації ризиків;
• здатність використовувати сучасні фінансові сервіси та цифрові інструменти;
• здатність оцінювати фінансові пропозиції та інвестиційні можливості;
• здатність забезпечувати фінансову безпеку та протидіяти фінансовому шахрайству;
• здатність здійснювати довгострокове фінансове планування;
• здатність приймати відповідальні та етичні рішення у сфері фінансів та інвестування;
• здатність аналізувати фінансову інформацію та робити обґрунтовані висновки.

Програмні результати навчання:

В результаті вивчення освітнього компоненту здобувач освіти повинен

знати:

• розуміти сутність фінансової грамотності та принципи управління особистими фінансами;
• аналізувати структуру доходів і витрат та формувати особистий і сімейний бюджет;
• здійснювати фінансове планування та формувати заощадження;
• оцінювати фінансові ризики та приймати обґрунтовані фінансові рішення;
• орієнтуватися у видах фінансових інструментів та оцінювати їх ефективність;
• застосовувати базові принципи приватного інвестування;
• формувати та управляти інвестиційним портфелем;
• аналізувати прибутковість та ризики інвестиційних інструментів;
• застосовувати принципи диверсифікації для зниження ризиків;
• використовувати сучасні фінансові сервіси та цифрові інструменти;
• оцінювати інвестиційні пропозиції та обирати оптимальні варіанти;
• забезпечувати фінансову безпеку та розпізнавати ознаки фінансового шахрайства;
• здійснювати довгострокове фінансове планування;
• приймати відповідальні та етичні фінансові рішення;
• аналізувати фінансову інформацію та робити обґрунтовані висновки;
• адаптуватися до змін у фінансовому середовищі;

- самостійно підвищувати рівень фінансової грамотності.

вміти:

• застосовувати знання з фінансової грамотності у повсякденному житті;
• планувати особистий і сімейний бюджет, аналізувати доходи та витрати;
• формувати заощадження та визначати фінансові цілі;
• приймати обґрунтовані фінансові рішення з урахуванням ризиків;
• оцінювати фінансові продукти та обирати найбільш доцільні;
• використовувати банківські та інші фінансові послуги;
• аналізувати прибутковість і ризики інвестиційних інструментів;
• застосовувати базові принципи приватного інвестування;
• формувати та управляти інвестиційним портфелем;
• застосовувати принципи диверсифікації для зниження ризиків;
• використовувати сучасні цифрові фінансові сервіси та інструменти;
• розпізнавати фінансові ризики та запобігати шахрайству;
• забезпечувати фінансову безпеку власних ресурсів;
• здійснювати довгострокове фінансове планування;
• аналізувати фінансову інформацію та робити обґрунтовані висновки;
• адаптувати фінансову поведінку до змін економічного середовища;
• діяти відповідально та етично у сфері фінансів;
• самостійно підвищувати рівень фінансової грамотності.

Змістовний модуль 1. Основи фінансової грамотності.

Тема 1. Сутність фінансової грамотності.

1. Поняття фінансової грамотності.
2. Роль фінансової культури у житті людини.
3. Основні фінансові компетентності.
4. Фінансова поведінка та її типи.

Тема 2. Особисті фінанси та бюджетування.

1. Доходи та їх види.
2. Витрати та їх класифікація.
3. Формування особистого та сімейного бюджету.
4. Методи контролю витрат.
5. Баланс доходів і витрат.

Тема 3. Заощадження та фінансове планування.

1. Сутність заощаджень.
2. Методи накопичення коштів.
3. Короткострокове та довгострокове планування.
4. Постановка фінансових цілей.
5. Фінансова дисципліна.

Тема 4. Банківські та фінансові послуги.

1. Банківська система.
2. Депозити та їх види.
3. Кредити та кредитування.
4. Платіжні системи.
5. Онлайн-банкінг.

Тема 5. Фінансові ризики та безпека.

1. Види фінансових ризиків.
2. Управління ризиками.
3. Фінансове шахрайство.
4. Захист персональних даних.
5. Фінансова безпека.

Змістовний модуль 2. Основи приватного інвестування.

Тема 1. Сутність та принципи інвестування

1. Поняття інвестування.
2. Види інвестицій.
3. Принципи інвестування.
4. Інвестор і його поведінка.
5. Фінансові цілі інвестування.

Тема 2. Фінансові інструменти інвестування.

1. Цінні папери (акції, облігації).
2. Інвестиційні фонди.
3. Банківські інструменти.
4. Альтернативні інвестиції.
5. Огляд сучасних інвестиційних платформ.

Тема 3. Інвестиційний портфель.

1. Поняття інвестиційного портфеля.
2. Формування портфеля.
3. Диверсифікація.
4. Баланс ризику та доходності.
5. Управління портфелем.

Тема 4. Оцінювання інвестицій.

1. Прибутковість інвестицій.
2. Ризик і дохідність.
3. Методи оцінювання ефективності.
4. Аналіз інвестиційних пропозицій.
5. Прийняття інвестиційних рішень.

Тема 5. Стратегії інвестування.

1. Консервативна стратегія.
2. Помірна стратегія.
3. Агресивна стратегія.
4. Довгострокове інвестування.
5. Поведінкові аспекти інвестування.

Тема 6. Цифрові технології в інвестуванні.

1. Онлайн-платформи для інвестування.
2. Мобільні фінансові додатки.
3. Криптоактиви (загальне поняття).
4. Фінансові технології (FinTech).
5. Безпека онлайн-інвестування.

Види робіт: лекційні заняття (виклад теоретичного матеріалу); практичні заняття (опрацювання ситуацій, кейсів, тренінги); самостійна робота здобувачів освіти; виконання індивідуальних завдань (реферати, доповіді, презентації); робота з навчальною, науковою та нормативною літературою; виконання тестових завдань; розв’язання ситуаційних задач (кейси); контрольні заходи (модульні роботи, підсумковий контроль)..

Форма підсумкового контролю: залік.