Дисципліна: Фінансова грамотність

Обсяг дисципліни, годин (кредитів ЄКТС): 90(3).

Мета дисципліни: формування у здобувачів вищої освіти компетентностей щодо основних інструментів управління особистими фінансами та оволодіння навичками вірно розпоряджатися власними коштами, планувати особистий бюджет і захищатися від ризиків, приймати зважені та вірні фінансові рішення щодо: можливостей розширення джерел власних доходів; планування і коригування власних видатків; формування особистих фінансових резервів і здійснення заощаджень; використання кредитних ресурсів та здійснення інвестування власних заощаджень.

Завдання дисципліни:

– оволодіння базовими знаннями в області фінансової грамотності з метою

адаптації та подальшої інтеграції особистості в сучасному світі;

– знати місце і роль грошей у житті споживача та розуміти можливості

отримання доходів, включно з виконанням оплачуваних видів робіт і створення власного бізнесу;

– знати та розуміти економічні категорії, закони та поняття;

– вміти працювати як самостійно, так і в команді, проявляти лідерські якості та відповідальність у роботі.

В результаті вивчення дисципліни студент повинен

знати:

– економічні категорії, закони, причинно-наслідкові та функціональні зв’язки, які існують між процесами та явищами на різних рівнях економічних систем;

– механізм функціонування бюджетної, банківської, страхової та податкової систем України та враховувати їх особливості з метою організації обліку, вибору банківської установи, системи оподаткування та формування звітності на підприємствах;

– загальнонаукові та спеціальні методи дослідження соціально-економічних явищ та господарських процесів на підприємстві.

– методичні інструментарії обліку, аналізу, контролю, аудиту та оподаткування господарської діяльності підприємств;

– ідентифікувати та оцінювати ризики при прийнятті тих чи інших рішень в повсякденному житті суспільства;

– розуміти організаційно-економічний механізм управління об’єктом аналізу та оцінювати ефективність прийняття рішень з використання обліково-аналітичної інформації;

– закономірності грошово-кредитного обігу в умовах ринкового господарства; принципи та форми організації сучасної грошово-кредитної системи; особливості вітчизняного і зарубіжного ринкових моделей грошей і кредиту; характеристику ринку позичкових капіталів, грошового обігу, банків, та банківської діяльності; функціонування спеціальних небанківських установ; сутність методів, принципів та інструментів грошово-кредитної політики.

– знати нормативні документи, що визначають державну політику в галузі економічної та фінансової освіти;

– основи функціонування та розвитку сучасних фінансових систем, принципи державного регулювання

– фінансової сфери, її значення в політичному і соціально-економічному житті;

–    теоретико-методологічні засади впровадження фінансової грамотності.

вміти:

– використовувати теоретичні знання для раціональної організації грошово-кредитної діяльності; вільно орієнтуватись в теоретичних і практичних проблемах грошово-кредитної діяльності;

– аналізувати поточну ситуацію на вітчизняному та зарубіжному грошово-кредитному ринку; прогнозувати розвиток грошово-кредитних відносин; обирати оптимальні шляхи вирішення конкретних виробничих завдань монетарного характеру;

– реалізовувати теоретичні фінансові знання у практичній діяльності;

– планувати сімейний бюджет, грамотно управляти витратами;

– заощаджувати, накопичувати капітал, інвестувати;

– грамотно управляти власними ресурсами, створювати джерела пасивного доходу;

– правильно вибирати джерела фінансування, кредити;

– розумно користування банківськими послугами;

– проєктувати власну фінансову безпеку.

Навчальні цілі дисципліни полягають у формуванні у студентів:

інтегративної компетентності: здатність розв’язувати складні спеціалізовані завдання та практичні проблеми в галузі.

загальних компетентностей:

ЗК 1. Фінансове планування життя.

ЗК 2. Планування великих подій.

ЗК 3. Планування великих покупок.

ЗК 4. Розумні покупки.

ЗК 5. Як забезпечити собі пасивні джерела доходу.

ЗК 6. Як захистити себе від фінансового шахрайства.

ЗК 7. Відкриття власної справи.

фахових компетентностей:

ФК 1. Вміння використовувати сучасні фінансові продукти.

ФК 2. Планувати власну фінансову незалежність та бюджет сім’ї.

ФК 3. Вміння складати індивідуальний довгостроковий фінансовий план, підбирати фінансові інструменти для задоволення потреб у коштах.

ФК 4. Розуміти, що вигідніше: зберігати чи інвестувати.

ФК 5. Розуміти як родина може заощаджувати гроші та здійснювати правильний вибір вкладення накопичених коштів.

ФК 6. Банківські послуги для бізнесу, поняття високотехнологічного фінансового сервісу.

ФК 7. Здійснювати пошук та підбір високотехнологічних фінансових сервісів для особистого користування та використання у професійній діяльності.

Програмні результати навчання:

ПРН 1. Формування навиків фінансового планування життя.

ПРН 2. планування великих подій і покупок, здійснення розумних покупок.

ПРН 3. формування практичних аспектів відкриття власної справи і використання в повсякденному житті фінтех (високотехнологічні фінансові сервіси).

ПРН 4. Уміння управляти своїми власними і сімейними фінансами з метою підвищення власного добробуту.

ПРН 5. Формування навичок користування фінансовими послугами, продуктами та інтернет банкінгом.

ПРН 6. Впровадження навиків активного користування фінансовими послугами, асортимент яких розширюється.

ПРН 7. Управління та накопичення власних заощаджень, зменшення або уникнення ризику непосильних боргів.

ПРН 8. Формування практичних знань розпізнати шахрайських схем «швидкого забезпечення» або інших фінансових пірамід.

Зміст дисципліни (тематика):

Змістовий модуль 1

Тема 1. Теоретичні основи фінансової грамотності

Складові фінансової грамотності населення, їх характеристика. Світоглядні позиції, знання і навики, їх роль у формуванні фінансово грамотної особистості. Аналіз основних компонентів фінансової грамотності населення: вміння заробляти, вміння витрачати, вміння заощаджувати.

Тема 2. Форми грошей ʙ обігу. Зайнятість і підприємництво

Роль грошей у функціонуванні сучасного суспільства та їх вплив на формування добробуту громадян. Форми грошей. Види зайнятості. Оцінка впливу інфляції на рівень життя населення.

Тема 3. Фінансове планування надходжень і видатків

Сутність фінансового планування, його мета і завдання. Види сімейного бюджету і його структура. Процес розроблення сімейного бюджету. Поняття і класифікація доходів сім’ї. Характеристика надходжень сімейного бюджету за джерелами їх отримання. Основні види витрат домогосподарства. Напрями оптимізації надходжень та витрат в умовах посилення кризових явищ Джерела надходжень та чинники, що на них впливають. Види та характеристика видатків.

Тема 4. Податки і податкова культура

Сутність і види податків. Основні елементи податків. Державна податкова служба. Відповідальність за порушення податкового законодавства. Податкова культура, особливості її формування в Україні. Відповідальність за порушення податкового законодавства.

Змістовий модуль 2.

Тема 6. Криптовалюти

Поняття криптовалюти та історія її виникнення. Як працює криптовалюта та як її використовувати. Популярні криптовалюти та їх забезпечення. Поняття токену в крипто валюті. Переваги та недоліки криптовалюти.

Тема7. Основи страхування

Сутність, мета та принципи страхування . Учасники страхових відносин. Форми страхування. Системи страхового забезпечення, страхові премії. Умови

договору страхування.

Тема 8. Інвестування коштів та ведення бізнесу

Вибір альтернативних напрямів інвестування коштів. Грошові потоки. Формування прибутку. Оцінка ефективності ведення бізнесу. Управлінські аспекти ведення та розвитку бізнесу.

Тема 9. Фінансове шахрайство і фінансова безпека.

Фінансове шахрайство, його сутність та основні види. Способи фінансового шахрайства в мережах Internet, DarkNet. Поняття фінансової безпеки громадян. Критерії та індикатори особистої фінансової безпеки. Оцінка внутрішніх і зовнішніх загроз особистій фінансовій безпеці.

Види робіт: лекції, практичні заняття, модульні контрольні роботи, індивідуальні завдання , самостійна робота студентів.

Форма підсумкового контролю: залік.