Дисципліна: Фінансовий моніторинг у банку

Кількість годин (кредитів ЄКТС): 120 (4)

Мета навчальної дисципліни: вивчення методологічних та нормативно-організаційних аспектів фінансового моніторингу, процесу здійснення контролю за дотриманням вимог щодо системи протидії відмиванню злочинних коштів як на рівні банківських установ, так і на рівні НБУ.

Завдання навчальної дисципліни: освоєння загальних понять щодо системи протидії відмиванню брудних коштів через банківську систему України, оволодіння нормативною базою та інструментарієм контролю за діяльністю банків у процесі проведення фінансового моніторингу операцій.

За результатами навчання дисципліни студент повинен:

знати:

-   сутність понять «відмивання злочинних доходів» та «фінансування тероризму»;

-   досвід зарубіжних країн відповідно організації фінансового моніторингу в банках;

-   перелік міжнародних організацій, що діють у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом;

-   міжнародні стандарти у сфері запобігання легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом;

-   правове регулювання системи контролю за легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом;

-   загальні принципи організації системи фінансового моніторингу в банках;

-   технологію проведення фінансового моніторингу окремих банківських операцій;

-   обов’язки банку щодо організації належної власної системи фінансового моніторингу;

вміти:

-   чітко визначати мету проведення фінансового моніторингу банківських операцій;

-   використовувати методи оцінки ризику відмивання «брудних» грошей та фінансування тероризму (ризик клієнта, операції, країни);

-   визначати типові схеми легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом;

-   визначати інформацію, що має статус банківської таємниці, та умови її розкриття Держфінмоніторингу;

-   проводити ідентифікацію клієнта;

-   виявляти за «портретом» клієнтів, що можуть проводити підозрілу діяльність;

-   формувати реєстр операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, та повідомлення про них.

Зміст дисципліни (тематика):

Тема 1. Сутність та значення фінансового моніторингу.

Тема 2. Міжнародні організації та співробітництво у сфері легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму.

Тема 3. Міжнародні стандарти у сфері протидії легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму – документи FATF, ООН, ЄС, Базельського комітету, Вольфсберзької групи та ін.

Тема 4. Світовий досвід AML/CFT та Україна як учасниця цієї боротьби.

Тема 5. Завдання, обов`язки, відповідальність суб`єктів фінансового моніторингу в Україні.

Тема 6. Типології відмивання.

Тема 7. Боротьба з відмиванням грошей у банківському секторі економіки.

Тема 8. Законодавство та нормативна база НБУ з питань фінансового моніторингу.

Тема 9. Організація фінансового моніторингу в банку.

Тема 10. Внутрішня нормативна база банку з питань фінансового моніторингу.

Тема 11. Програми здійснення фінансового моніторингу (за напрямами діяльності банку) .

Тема 12. Контроль фінансового моніторингу.

Тема 13. FATCA. Необхідність відповідності вимогам FATCA в Україні.

Тема 14. Сучасні тренди світової боротьби у сфері AML.

Види робіт: лекції, практичні заняття, модульні контрольні роботи, індивідуальні роботи студентів з викладачем, самостійна робота студентів, консультації, підготовка до екзамену, екзамен.